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遗产税:家业传承无法回避的话题

家族企业如何才能实现家业长青,如何将家业实现百年传承,这是我们一直以来集中讨论和探索的问题。实际上,这个问题需要从两个角度来看。一个是从企业经营的角度看,关注的是企业经营的接班传承问题。还有另外一个角度也不容我们忽视,那就是从家族财富的角度,我们关注的是家族财富的传承问题。
遗产税是一种可以进行社会再分配,防止社会财富向少数人集中,调节贫富差距的有效经济杠杆,因此可以说,我们如今的社会环境已经具备了开征遗产税的基本条件和必要理由。遗产税已经被政府讨论了多年,出台实施或许只是时间问题。越是在这个时候,我们就越应该提早做出准备,未雨绸缪。

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家族基金的全球资产配置

家族基金发展的另一个趋势,就是投资方向由以家族主业为主向均衡性,多行业发展。以家族主业为主的投资虽然对投资人来说更加驾轻就熟,但是多次的经济周期已经证实了这样的投资方式脆弱的抗打击性。许多家族在全球经济危机中受到很大冲击以后才开始成立家族基金,以保证家族资产的传承和流动性。在主业之外的投资方式以保障流动性为主,包括股票、债券的投资。家族基金作为旨在财富传承的投资基金,希望把资产放在成熟的,法律法规完善的市场,这样才能更好的保护自己的资产。

中国的第一代创业者还在努力管理企业的同时,往往忽略了家族资产的传承延续。随着家族财富积累到一定程度,中国的一些富豪家族逐渐已经开始有了分散主业的避险意识。通常的做法是从主业向金融控股公司转变。

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当家族传承遭遇慈善

这个8月,为“渐冻人症”募资的“冰桶挑战”从美国蔓延至中国,这场看似娱乐化的大众募捐活动令慈善再度成为全球潮流。事实上,家族传承过程中,慈善同样可以发挥正向作用。在出身印刷世家的富五代艾略特·当纳利看来,做慈善有助于家族传统与价值观的传承、凝聚力的增强,这才是打造成功家族的核心。

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服务六世家族、两千名流 贝西默信托:家族MFO的典范

菲普斯家族是卡内基钢铁公司的小股东,与其同时代的很多大亨都没能将财富传递下来,菲普斯家族创办的贝西默信托却已持续服务六代家族成员,如今更作为MFO的典范为2200多名客户管理950亿美元资产。其秘诀在于,以跨越世代的长远视野经营企业,不以利益为重,真正做到“客户至上”,在管理上与时俱进又步步为营。

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家族办公室业务模式最全解析

在财富管理行业中,家族办公室(Family Office,简称FO)堪称“皇冠上的明珠”,位居金融产业链的最顶端,往往是不少金融投资界大佬职业生涯的最后一站;当然也因其潜行海底,成为金融生态系统中最为神秘而复杂的物种之一。

那么,究竟什么是家族办公室?家族办公室具备哪些功能和优势,使其能够成为包括比尔·盖茨、戴尔、索罗斯、洛克菲勒、李嘉诚等顶级富豪家族的共同选择?对于中国家族、金融机构和监管机构而言,又能从中得到什么借鉴和启示呢?

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